Geldwäscheprävention und Verifizierung

Wir betreiben Casinado Casino unter der Lizenz OGL/2023/174/0921 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Seite erläutert, welche Prüfungen wir gesetzlich durchführen müssen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und wie wir Ihre Daten dabei schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscheprävention ist bei Casinado Casino kein Formalitätspapier, sondern ein fester Bestandteil unseres täglichen Betriebs. Als Lizenznehmer unter Curaçao OGL/2023/174/0921 unterliegen wir den Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungs-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion sowie den internationalen Standards der FATF. Unsere Geschäftsleitung hat einen Money Laundering Reporting Officer (MLRO) benannt, der verdächtige Transaktionen bewertet und Meldungen an die zuständige Finanzintelligence-Einheit erstattet.

Konkret bedeutet das für Sie: Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Risikomanagementsystem. Wir prüfen Alter, Identität, Wohnsitz und die Herherkunft der Zahlungsmittel, bevor Geld bewegt wird. Wer unserer Plattform beitritt, bestätigt mit der Registrierung, dass die eingesetzten Mittel aus legalen Quellen stammen. Verstöße melden wir nicht intern ab, sondern nach außen an die Behörden.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestaffelt, nicht auf einen Schlag. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Adresse gegen öffentliche Datenbanken. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung. Bei bestimmten Schwellenwerten, auffälligen Mustern oder größeren Auszahlungen können zusätzliche Nachweise erforderlich werden.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos
• Geburtsdatum muss ein Mindestalter von 18 Jahren belegen

Ablauf der Prüfung

Sie laden Ihre Dokumente direkt im entsperrten Bereich Ihres Kontos hoch, bequem vom Smartphone abfotografiert. Die Bearbeitung dauert bei guter Dokumentqualität in der Regel 1 bis 3 Werktage, häufig weniger als 24 Stunden. Wir informieren Sie per E-Mail, sobald die Prüfung abgeschlossen ist, und bei Rückfragen zunächst per Live-Chat, der rund um die Uhr besetzt ist.

• Schritt 1: Berechtigungsprüfung freischalten und Auszahlung anfordern
• Schritt 2: Dokumente über die sichere Upload-Funktion im Konto hochladen
• Schritt 3: Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung innerhalb von 1 bis 3 Werktagen
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach erfolgen Auszahlungen innerhalb von 24 bis 72 Stunden

Nachweis der Herkunft

Bei hohen Einzahlungssummen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder wiederholten Auszahlungen nahe der Limits können wir einen Source-of-Funds-Nachweis anfordern. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei uns ab bestimmten Transaktionsvolumen greift.

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Erbnachweise oder Verkaufsurkunden. Der Nachweis muss erkennen lassen, dass die eingesetzten Mittel zu Ihrem Einkommen und Vermögen passen. Wir behandeln diese Unterlagen streng vertraulich und teilen sie ausschließlich im gesetzlich erlaubten Rahmen.

Prüfung von Ein und Auszahlungen

Limits und Regeln

Alle Zahlungen in beide Richtungen durchlaufen unsere Überwachungssysteme. Einzahlungen ab 20 EUR sind möglich, Auszahlungen ebenfalls ab 20 EUR. Pro Tag zahlen wir maximal 5.000 EUR aus, pro Monat maximal 20.000 EUR, und zwar gebührenfrei innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde. Ist das technisch nicht möglich, etwa nach abgelaufenen Kartendaten, vereinbaren wir mit Ihnen einen dokumentierten Ausweg über Banküberweisung oder E-Wallet.

Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether und Dogecoin unterliegen denselben Prüfungen wie Fiat-Zahlungen. Wallet-Adressen screenen wir gegen Sanktionslisten, und auch hier gilt die Same-Methode-Regel.

Was bei fehlender Verifizierung geschieht

Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht oder unvollständig ein, stoppen wir den Auszahlungsprozess. Ein- und Spielfunktionen bleiben davon zunächst unberührt, Auszahlungen werden jedoch zurückgehalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei falschen oder gefälschten Unterlagen sperren wir das Konto vollständig, werten den Vorgang als meldepflichtigen Vorfall und behalten uns die Auszahlung des Restguthabens auf geprüftem Weg vor.

Liegt der Verdacht auf Identitätsbetrug, Multi-Accounting oder Geldwäsche vor, frieren wir alle betroffenen Konten ein und melden den Sachverhalt an die zuständige Behörde. Ein Widerspruch ist jederzeit über [email protected] möglich, wir prüfen jede Beschwerde innerhalb von 3 Werktagen.

Aufbewahrung Ihrer Daten

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion verlangen. Gespeichert wird verschlüsselt auf Servern mit streng geregeltem Zugriff, den ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung erhalten. Verkauft oder zu Marketingzwecken weitergegeben werden diese Dokumente nie.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Unterlagen datenschutzkonform. Fragen zur Speicherung und zu Ihren Auskunftsrechten beantwortet unser Support-Team rund um die Uhr im Live-Chat.

Häufige Fragen

Wann muss ich mich bei Casinado Casino verifizieren?

Die Basisprüfung läuft bei der Registrierung automatisch. Vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei bestimmten Schwellenwerten fordern wir Identitätsdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis an.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Die Bearbeitung dauert 1 bis 3 Werktage, bei klaren Dokumenten häufig weniger als 24 Stunden. Sie erhalten per E-Mail Bescheid, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Warum verlangt das Casino einen Nachweis der Herkunft der Mittel?

Ab bestimmten Einzahlungs- und Auszahlungsvolumen sind wir gesetzlich verpflichtet zu prüfen, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Quelle stammen. Gehaltsabrechnung, Steuerbescheid oder Kontoauszug genügen in der Regel.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Nur wenn diese technisch nicht mehr verfügbar ist, finden wir gemeinsam einen dokumentierten alternativen Weg.

Wie lange speichert das Casino meine Dokumente?

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen mindestens 5 Jahre nach Kontoschließung verschlüsselt auf und löschen sie danach datenschutzkonform. Zugriff haben ausschließlich autorisierte Compliance-Mitarbeiter.